Cách tính lợi nhuận SIP
SIP (kế hoạch đầu tư định kỳ, phổ biến ở Ấn Độ) đầu tư một khoản tiền cố định mỗi tháng vào quỹ tương hỗ, và mỗi lần đóng góp sẽ sinh lãi kép theo tỷ suất lợi nhuận của quỹ trong thời gian còn lại đến khi đáo hạn. Vì các khoản đóng góp sau có ít thời gian tăng trưởng hơn các khoản đóng góp trước, tổng giá trị đáo hạn được tính bằng công thức giá trị tương lai của niên kim thay vì lãi kép đơn giản trên một khoản tiền gộp.
Lợi nhuận kỳ vọng hằng năm bạn nhập vào không được đảm bảo — lợi nhuận quỹ tương hỗ biến động theo thị trường, và hiệu suất trong quá khứ của bất kỳ quỹ nào cũng không hứa hẹn kết quả trong tương lai. Công cụ này chỉ dự phóng một kịch bản lợi nhuận không đổi nhằm mục đích lập kế hoạch.
M = P × [((1+i)^n − 1) / i] × (1+i), trong đó i = lãi suất năm ÷ 12 ÷ 100 (lãi suất tháng), n = số năm × 12 (số lần đóng góp)